Développement des solutions de paiement au Maroc: Mastercard signe un partenariat avec Bank of Africa
Bank Of Africa, une banque leader au Maroc, a conclu un partenariat stratégique à long terme avec Mastercard. Cette collaboration vise à introduire des solutions innovantes et à accélérer la digitalisation des paiements, en s’appuyant sur une vision commune de promotion de l’inclusion financière et de développement d’une économie numérique inclusive. En mettant un accent particulier sur le développement du portefeuille de cartes de la banque, cette collaboration bénéficiera de l’expertise mondiale et des meilleures pratiques de Mastercard pour accompagner Bank Of Africa dans le développement de ses offres destinées aux particuliers, aux petites, moyennes et grandes entreprises ainsi que l’accélération du déploiement des services financiers digitaux. Cette initiative prévoit également le lancement de multiples nouveaux produits et solutions innovantes sur le marché marocain. « Bank Of Africa est un pionnier de la banque digitale, jouant un rôle crucial dans la promotion de l’inclusion financière et sociale. Nous continuons à diversifier nos offres de paiement pour répondre à l’évolution des besoins des particuliers et des entreprises. Avec ce nouvel accord, nous faisons passer notre collaboration avec Mastercard à la vitesse supérieure. Notre portefeuille diversifié nous aidera à nous positionner comme la banque la plus performante en matière de paiements digitaux au Maroc », a déclaré Khalid Nasr, Directeur Général Exécutif de Bank Of Africa. « Chez Mastercard, nous nous engageons à accompagner la transformation digitale du Maroc, en unissant nos forces avec des acteurs clés de l’écosystème, tels que BANK OF AFRICA. Grâce à notre nouvelle collaboration, nous fournirons aux clients de la banque des solutions de paiement innovantes et sécurisées soutenues par des technologies de pointe, qui leur permettent d’avoir une expérience utilisateur fluide. Ensemble, nous voulons contribuer à la croissance rapide de l’écosystème des paiements digitaux dans le pays et inclure davantage de populations dans l’économie digitale », a déclaré Dimitrios Dosis, Président EEMEA chez Mastercard. Le marché des paiements digitaux au Maroc connaît un essor remarquable, stimulé par une population jeune et technophile, ainsi que par la popularité croissante du commerce électronique. Selon les données de Statista, le volume des transactions numériques dans le pays devrait atteindre 6,53 milliards de dollars US cette année, pour atteindre 8,468 milliards de dollars US d’ici 2028.
L’bankalik: Attijariwafa bank reçoit le certificat Digital First de Mastercard
Maroc. Mastercard a remis à L’bankalik, la banque 100% mobile d’Attijariwafa bank, son certificat Digital First en reconnaissance des efforts de la banque en matière d’expérience client et d’innovation dans l’écosystème des paiements au Maroc. Il s’agit du premier certificat de ce type décerné par Mastercard en Afrique du Nord-Ouest. Le programme Digital First de Mastercard atteste que les clients L’bankalik disposent désormais d’un éventail de services digitalisés de paiement, accessible à travers leur mobile, de la délivrance de carte virtuelle, au paiement mobile sans contact par smartphone. Il atteste également que les clients peuvent efficacement contrôler l’usage de leur carte à travers l’application et bénéficier d’une sécurité accrue pour une plus grande tranquillité d’esprit. « Chez Attijariwafabank, notre parcours client, distingué par le label « Digital First », offre une expérience digitale complète avec L’bankalik. Nos clients peuvent obtenir une carte dématérialisée, tokeniser et payer avec leur smartphone, avant même de recevoir leur carte physique. La sécurité reste primordiale : le contrôle de l’usage de la carte et l’authentification client restent incontournables à travers l’application», a déclaré Ghyzlaine Alami Marrouni, Responsable du Marché des Particuliers et Professionnels, chez Attijariwafa bank. « La transition vers la digitalisation des paiements représente une révolution majeure dans notre secteur. Le plan de transformation de nos moyens de paiement mobiles et monétique favorise l’inclusion financière, catalyse l’efficacité des échanges économiques et stimule l’innovation technologique. Dans le cadre de cette transformation, nous proposons à nos clients une large gamme de produit digitaux offrant une expérience utilisateur exclusive marquée par un parcours client exemplaire. La certification Digital First renforce notre position de pionnier dans l’innovation en matière de paiement. Nous sommes fiers d’être la première banque de la région à recevoir cette prestigieuse reconnaissance», a déclaré Fahd Bettache, Directeur général d’Attijari PaymentProcessing. « Les consommateurs recherchent des solutions innovantes, sécurisées, faciles et rapides d’usage. Mastercard Digital First offre ainsi une expérience unique à valeur ajoutée pour les clients qui recherchent l’immédiateté et la commodité de leurs services bancaires. A travers une panoplie de produits et services, Mastercard Digital First offre une expérience client fluide et différenciée», a déclaré Bassem Gharsalli, Vice-Président, Directeur Régional Afrique du Nord-Ouest chez Mastercard. Les détenteurs de la carte Mastercard L’bankalik bénéficient d’une offre digitale de classe mondiale à travers une expérience de carte numérique améliorée de bout en bout sur un smartphone, d’un accès instantané à la carte, de paiements transparents et d’un contrôle total sur leur carte sans compromettre les protocoles de sécurité et d’authentification. Les clients peuvent ouvrir un compte bancaire et commander une carte de paiement numériquement et utiliser leur téléphone portable pour effectuer des achats avant même que la carte plastique ne soit délivrée. Grâce à l’application mobile L’bankalik, ils peuvent également personnaliser leur carte, fixer des limites pour les retraits et paiements en local et à l’international.En plus de pouvoir activer ou recharger à distance leur dotations de paiement international (E-commerce & voyage). Cette récompense est la consécration d’un partenariat fort entre Mastercard et L’bankalik. Les deux partenaires ont récemment introduit Apple Pay et les paiements sans contact (NFC) pour l’ensemble des clients de la banque100% mobile d’attijariwafabank.
Le Crédit Agricole du Maroc devient précurseur des paiements du futur
Le lundi 9 mai 2022, le Crédit Agricole du Maroc (CAM) a signé un partenariat stratégique à long terme avec Mastercard afin de mettre, sur le marché marocain, de nouvelles technologies et de nouveaux produits et services pour rendre les transactions quotidiennes intuitives, transparentes et sécurisées. Le Crédit Agricole du Maroc devient ainsi la première banque en Afrique à lancer le service de digitalisation des cartes bancaires sur les sites E-commerce qui supportent le standard « MDES for merchant ». A travers cet accord, le CAM a pour objectif de créer plus de valeur à la clientèle des Particuliers et Professionnels en leur offrant des solutions de paiement innovantes. Dans ce cadre, la Banque a lancé CAM PAY, une solution de paiement mobile, permettant aux clients de digitaliser leur carte bancaire pour régler leurs achats par smartphone, au Maroc et à l’étranger. Ainsi, tous ses clients détenteurs d’une carte bancaire Mastercard et possédant un appareil mobile Androïd utilisant la technologie Near Field Communications (NFC) peuvent aisément bénéficier de cette solution. « Le CAM s’engage, à travers sa nouvelle plateforme monétique digitale, vers le paiement du futur et se positionne en tant que leader et précurseur du domaine. Nos clients peuvent désormais se prémunir contre les attaques de Sites E-commerce qui se traduisent par des piratages de données bancaires » indique Abdelmounaim Dinia, Directeur Général membre du Directoire du Crédit Agricole au Maroc. Par ailleurs, ce partenariat avec Mastercard vient conforter la stratégie et l’engagement du Groupe Crédit Agricole du Maroc en faveur de l’inclusion financière notamment via le Digital et affirme la volonté du Groupe d’adresser les nouveaux besoins du marché marocain des Particuliers et Professionnels. « Nous sommes ravis de nous associer à Mastercard pour proposer ce nouveau service qui vient élargir les canaux de paiement mis en place par le Crédit Agricole du Maroc dans le cadre de notre stratégie omnicanal, afin d’offrir aux clients des moyens de paiement rapides, sécurisés et efficaces. Le CAM est plus que jamais engagé dans la promotion des services bancaires innovants au Maroc, notamment à travers la mise en avant du paiement mobile et la diversification des canaux de paiement », explique Abdelmounaim Dinia. « Nous avons assisté à un changement sismique du comportement des clients vers les canaux de paiement numériques et sans contact au cours des deux dernières années. Notre technologie de tokenisation sécurisée permet aux clients d’utiliser un téléphone mobile ou un appareil connecté pour effectuer des paiements en toute sécurité et de manière pratique en utilisant la technologie NFC en ligne, via application ou en magasin. Ces mécanismes de paiement pratiques offrent aux détaillants la possibilité de répondre aux besoins des consommateurs en supprimant l’obligation d’avoir de l’argent liquide, de faire la queue dans les magasins pour payer, de porter un portefeuille ou de se souvenir de nombreux mots de passe pour effectuer un paiement », a déclaré Mohamed Benomar, Directeur Pays de Mastercard pour l’Afrique du Nord. D’autres nouvelles solutions innovantes seront introduites dont la prestigieuse carte biométrique World Elite, dont le lancement constitue une première en Afrique du nord. Elle comporte un capteur d’empreintes digitales intégré qui fournit une couche de sécurité supplémentaire pour vérifier de manière pratique l’identité du titulaire de la carte pour les achats en magasin. En profitant de la technologie de Mastercard, les clients du Crédit Agricole du Maroc détenant une carte Mastercard World Elite peuvent accéder à des avantages uniques et exclusifs, tels que des services de conciergerie, une assurance voyage et l’accès aux salons d’aéroport. Avec « CAM PAY » et la plateforme monétique digitale qui supportent le Standard « MDES for Merchants », le Crédit Agricole du Maroc est la première banque en Afrique à s’engager résolument sur la voie du paiement du futur défini par le standard « Click To Pay » de EMVco (Consortium Europay MasterCard Visa).
Ile Maurice: Mastercard soutient les transactions de paiement sûres et sécurisées avec le relèvement des plafonds de paiement sans contact
Mastercard a annoncé aujourd’hui ses efforts pour soutenir le relèvement des plafonds de paiement sans contact au Moyen-Orient et en Afrique (MEA) alors que le public recherche des moyens de paiement plus sûrs dans le contexte de la pandémie de COVID-19. L’initiative est en adéquation avec les réglementations des autorités sanitaires et des gouvernements à l’échelle mondiale et régionale concernant la mise en place de la distanciation sociale qui a conduit un nombre croissant de commerçants à encourager les consommateurs à payer avec le sans contact plutôt qu’en espèces pour éviter les contacts entre personnes. À l’échelle mondiale, Mastercard est le fer de lance de la transition vers le sans contact depuis plus de 15 ans. Dans la zone MEA, l’entreprise a collaboré avec de nombreux partenaires du secteur et les filières de divers marchés pour augmenter l’utilisation de la technologie des paiements numériques et sans contact dans un effort d’améliorer la sureté, la sécurité, la rapidité et la praticité de l’expérience de paiement pour les détenteurs de carte. En 2019, la région MEA a vu une augmentation de plus de 200 % des transactions sans contact. Aujourd’hui, près d’une transaction Mastercard sur neuf aux terminaux de point de vente (POS) en zone MEA est sans contact. Tout en suivant les meilleures pratiques du monde entier, Mastercard collabore étroitement avec ses partenaires pour permettre aux entreprises et aux commerçants de mettre en œuvre rapidement et efficacement le relèvement des plafonds de paiement sans contact. Les plafonds de mode de vérification du titulaire (CVM) sont relevés au Kenya, en Tanzanie, en Ouganda et à l’Ile Maurice. Cela améliorera l’expérience d’achat pour les personnes de cette région et la rendra plus sûre et plus pratique pour les consommateurs comme pour les entreprises. « Mastercard reste déterminée à proposer des solutions de paiement simples, sûres et sécurisées dans la région. Dans le contexte actuel, nous sommes reconnaissants que les paiements sans contact existent pour permettre aux consommateurs de suivre les recommandations de distanciation sociale et que les personnes aient recours à ces solutions sûres et hygiéniques comme leur moyen de paiement préféré au quotidien. L’annonce de ce jour reflète le rythme de l’évolution des ces comportements, offrant aux consommateurs facilité, rapidité et tranquillité dans un monde qui évolue rapidement. Nous continuerons à travailler avec nos partenaires du secteur pour les guider et les soutenir dans cet effort. », a déclaré Mete Guney, vice-président exécutif des services, Moyen-Orient et Afrique chez Mastercard. Les détenteurs de carte doivent rechercher le symbole sans contact au recto ou au verso de leur carte de crédit ou de débit pour déterminer si le paiement sans contact est activé sur leur carte ou ajouter leur carte de crédit ou de débit à leur portefeuille mobile sur leurs appareils où le sans contact est activé pour pouvoir présenter l’appareil et payer là où les paiements sans contact sont acceptés. L’effort de Mastercard visant à relever les plafonds du mode de vérification du titulaire est l’un des nombreux efforts menés par l’entreprise pour se mettre au service de ses employés, ses clients et ses détenteurs de cartes. Plus récemment, l’entreprise a annoncé un partenariat avec la Fondation Bill et Melinda Gates et le Wellcome Trust pour accélérer le développement et l’accès à un traitement pour la COVID-19 avec une subvention initiale de 20 millions de dollars annoncée à trois institutions pour finances les essais cliniques. Par AMA
Plus de 15 millions de cartes bancaires en circulation au Maroc
L’activité monétique marocaine a poursuivi son ascension durant les neuf premiers mois de l’année 2018, selon le Centre monétique interbancaire (CMI) qui établit à plus de 15 millions l’encours des cartes bancaires émises par les banques marocaines. En effet, 15.000.845 cartes étaient en circulation au 30 septembre 2018, indique cet établissement fondé par neuf banques marocaines dans un rapport publié récemment. Selon les chiffres émanant de ce document, à cette même date, les cartes émises par les banques marocaines ont atteint un encours de 15 millions de cartes, soit une progression de +6,5% par rapport au 31 décembre 2017, dont 14,2 millions de cartes paiement et retrait sous les labels Visa, Mastercard et la marque nationale CMI. La hausse de l’encours résulte essentiellement de la « progression significative du nombre des cartes sous le label Mastercard (+29,1%), et d’une progression modérée du nombre des cartes sous le label Visa (+6,9%), d’une stagnation du nombre de cartes sous le label CMI (+0,6%) et d’une régression des cartes privatives (-12,2%) par rapport au 31/12/2017 », explique le Centre notant que l’encours des cartes CMI a atteint 4,0 millions de cartes à cette même date. D’après les chiffres du CMI, les cartes prépayées qui représentent un encours de 1,9 million de cartes, se déclinent en 54,9% de cartes sous le label CMI, 40,4% de cartes sous le label Visa, 3% de cartes sous le label Mastercard et 1,7% de cartes privatives. Selon ces mêmes données, l’ensemble des opérations monétiques s’est chiffré à 279,2 millions de réalisations durant les neuf premiers mois de l’année pour un montant total de 235 milliards de DH. L’activité monétique globale au Maroc a ainsi connu une progression de +11,4% en nombre d’opérations et de +10,7% en montant par rapport à la même période en 2017, soulignent les chiffres du CMI. Il est à préciser que les activités monétiques comprennent les opérations de retrait d’espèces sur le réseau des guichets automatiques, les opérations de paiement auprès des commerçants et e-marchands, les opérations de paiement sur les GAB et les opérations de Cash Advance, par cartes bancaires, marocaines et étrangères, au Maroc. Entre janvier et septembre, les cartes marocaines ont enregistré au Maroc, en paiements et en retraits, 265,3 millions d’opérations pour un montant de 215,7 milliards de DH (+11,0% en nombre et +10,2% en montant). Soulignons que les opérations par cartes marocaines au Maroc se répartissent en retrait (83,0% en part du nombre d’opérations et 91,3% en part du montant), paiement chez les commerçants et e-marchands (16,1% en part du nombre d’opérations et 8,5% en part du montant), paiement sur GAB (0,9% en part du nombre d’opérations et 0,2%, en part du montant). En termes de volume, les secteurs d’activité qui ont le plus enregistré des paiements par cartes bancaires marocaines sont la grande distribution (26,6%), habillement (12,8%), stations (8,7%), restaurants (8,5%), secteur de la santé (4,2%) et autres secteurs (39,1%). Quant aux cartes marocaines à validité internationale, il ressort des chiffres les concernant qu’« elles ont réalisé 3,9 millions d’opérations à l’étranger, retraits et paiements, pour un montant global de 3,2 milliards de DH, en progression de +59,8% en nombre et +29,3% en montant par rapport à la même période en 2017 ». En ce qui concerne l’activité des cartes étrangères au Maroc, il apparaît que celles-ci ont réalisé, en paiements et en retraits, 14 millions d’opérations durant la période des 9 premiers mois 2018 et au Maroc, pour un montant de 19,3 milliards de DH. Soit une progression de +18,5% en nombre et de +17,1% en montant. En détail, le CMI indique que les opérations par cartes étrangères au Maroc se répartissent en retrait (50,1% en part du nombre d’opérations et 49,6% en part du montant), paiement (49,3% en part du nombre d’opérations et 49,4% en part du montant) et Cash Advance (0,5% en part du nombre d’opérations et 1,1% en part du montant). Signalons aussi qu’en termes de volume, les secteurs d’activité qui ont totalisé plus d’opérations de paiement par cartes bancaires étrangères sont les hôtels (41,8%), restaurants (13,2%), bazars (10,0%), la grande distribution (5,5%), Duty free (4,9%) et autres secteurs (24,7%). S’agissant de l’activité des commerçants et sites marchands affiliés au CMI, il apparaît que les commerçants et e-marchands ont enregistré 49,5 millions d’opérations de paiement, par cartes bancaires marocaines et étrangères, pour un montant global de 27,9 milliards de DH. Soit une progression de +27,7% en nombre et +20,6% en montant par rapport à la même période en 2017. En ce qui concerne l’activité e-commerce, « les sites marchands et sites des facturiers affiliés au CMI ont réalisé 6,3 millions d’opérations de paiement en ligne via cartes bancaires, marocaines et étrangères, pour un montant global de 2,4 milliards de DH », indique le Centre monétique interbancaire qui note une progression de +30,4% en nombre et +21,1% en montant par rapport à la même période en 2017. Enfin, il est apparu que l’élargissement du réseau GAB s’est poursuivi avec l’installation de 210 nouveaux GAB durant la période des 9 premiers mois 2018. Cette évolution a permis au réseau d’atteindre 7.235 GAB, soit une extension de 3% par rapport au 31/12/2017, conclut le CMI. Alain Bouithy